Geld witwassen
Hoe een onschuldig bedrijf geld witwast

Hoe ook een onschuldig Spaans bedrijf geld witwast voor een ander
Hawala is een informeel, op vertrouwen gebaseerd systeem voor geldoverdracht dat buiten het traditionele bankwezen omgaat.
Het is een informeel mondiaal en ondergronds geldsysteem en laat bedrijven zonder dat zij dat beseffen geld wit wassen. 

In Spanje is het populair bij welvarende buitenlanders om geld naar hun thuisland te sturen. 

Wat is Hawala
Hawala-bankieren is een informeel, op vertrouwen gebaseerd systeem voor geldoverdracht dat buiten het traditionele bankwezen omgaat.
Via een netwerk van tussenpersonen wordt geld snel en vaak anoniem (over de grens) verplaatst, zonder fysiek transport van contanten. Het is illegaal zonder vergunning en wordt vaak geassocieerd met witwassen.

Hoe werkt Hawala

• 1: Een klant geeft geld plus een commissie aan een Hawala-dealer (dealer A) in het ene land.
• 2: De klant ontvangt een unieke code.
• 3: Dealer A contacteert een dealer (dealer B) in het bestemmingsland.
• 4: Dealer B betaalt het bedrag uit aan de begunstigde, die de code toont.
• Afwikkeling: De schuld tussen dealers A en B wordt later, op basis van vertrouwen, vereffend, niet direct via de transactie.  

Bedrijven besteden het innen van hun facturen uit aan derden. Bedrijf A koopt een product van bedrijf B. B laat C betalen, maar die doet dat met zwart crimineel geld, A weet dat niet maar denkt alleen: mijn geld is binnen.
En omdat bedrijven vaak het innen van hun facturen uitbesteden aan derden weet de ontvangende partij niet uit welke bron het geld uiteindelijk komt.

Oplossing tegen dit zwart geld circuit
De oplossing zou zijn om de tussenhandel in betalingen te verbieden, dan is men ook meteen van de Klarna-verslaving af, maar er is geen wereldregering dus dat kan niet.
De kwestie is in tekst en VIDEO uitvoerig gedocumenteerd door VRT Pano, samen met internationale journalisten.

ChrisWillem
9 mei 2026.